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「配资365」基金销售井喷!这类机构也火了

  多家券商基金销售井喷

  财富管理转型深化

  中国基金报记者李迪

  公募基金热卖的同时,券商基金销售也迎来井喷。除市场因素外,财富管理转型的深化也是券商基金销售业务稳步发展的重要原因之一。

  财富管理转型的过程中,各家券商不仅多方式强化自身专业优势,还对服务客户的具体方式不断推陈出新,多家机构也借力小程序、线上课来凝聚客户。

  市场因素助力券商转型

  券商基金销售井喷

  公募基金今年持续热卖,千亿爆款基金频现。市场情绪“狂热”的同时,券商基金销售业绩也出现大幅增长。

  招商证券财富管理部总经理助理蒋明哲表示,今年公募发行市场一直是市场热点,6月、7月爆款基金频发,绩优明星基金经理的新发基金能聚集大量资金,头部效益相当明显。

  “从公募基金销售数据来看,今年知名基金的新发基金销量和我司公募优选基金持续营销销量呈现交替螺旋上升的趋势,首发和持续营销产品的销量各占一半,单月销量已创2020年新高;2020年6至7月私募基金销售也不错,我们聚焦与优秀私募管理人合作,策略方面,传统股票多头与指数增强型产品今年较易得到客户认同。”

  国信证券机构事业部相关负责人介绍,公司司今年基金销售数量和金额均有较大幅度增长,特别明星基金经理管理的“爆款”产品,以及主要投资于科技、消费、医药等市场热门板块的权益类基金受到投资者追捧。

  另据了解,今年上半年,安信证券销售的非货基类公募基金规模是去年同期销售规模的3.4倍,近入7月份,更是创造了单月逾百亿的规模新高。

  近两年,券商财富管理转型一直是各家机构的努力方向。而具体转型进程中,各家机构在卖方思维转变、投资者教育、投顾团队培训等方面获得了一定成就。除今年上半年基金赚钱效应较强外,券商财富管理转型的持续推进也是券商基金销售火爆的原因之一。

  安信证券财富管理部业务总监刘萍认为,全行业出现这样的销售业绩大幅增长,一方面得益于近年公募基金赚钱效应凸显,并且上半年A股市场行情持续走高,投资者参与热情高涨,“日光基”频现;另一方面,也是券商近年财富管理转型力度加大,愈加重视通过基金产品为客户进行资产配置;此外,受资管新规及银行理财净值化影响,居民理财资产也在搬家。

  国信证券上述负责人也提到,券商财富管理转型背景下,对基金销售业务的重视程度显著提高,许多券商把产品配置业务作为财富管理转型的重要抓手,这也是券商基金销售井喷的原因之一。

  此外,理财产品净值化转型的趋势也为券商基金销售业绩稳步提升做出了一定贡献。国信证券上述负责人认为,资管新规落地实施以来,刚性兑付逐渐被打破,理财产品向净值化转型,提升了基金配置需求。

  该负责人还补充道,传统媒体、自媒体、直播等多种营销宣传形式直接触达投资者,也是基金销售井喷的原因之一。

  转型中坚持财富管理初心

  拒绝过度营销等乱象

  财富管理转型的最大难题之一就是销售收入和客户体验之间的平衡。如果盲目地追求销售收入的跃升,将不适合的产品推荐给客户的可能性就越高,而这将极大地危害客户的投资体验,不利于客户群体的长期维护。

  如果一味以销售规模为准绳,还会衍生出过度营销、违规业绩承诺等乱象。刘萍称,行业中存在的过度营销等营销乱象,与行业竞争激烈、投资者不成熟、舆论监控不到位均有关系,要改变这种乱象,需要旷日持久的投资者教育,不相信、不迷信夸大虚假的报道,需要监管出台可落地可执行的监督引导政策,需要鼓励社会舆论公开透明的监督曝光。

  国信证券上述负责人表示,对于行业的营销乱象,一方面应加强合规培训和警示教育,树立“合规创造价值、合规人人有责”的鲜明导向,组织员工学习《九民纪要》《机构监管情况通报》及基金销售相关热点案例等;另一方面,加强内部制度建设和执行,明确事前“先学习,后销售”原则,对管理人提供的宣传材料实行业务和合规双岗审核,完善事中销售全过程留痕和合规监测机制,规范事后回访和合规检查、审计,并将合规考核与绩效挂钩。

  在金融监管日益趋严的背景下,违规销售带来的业绩跃升难以持久,甚至还会为销售机构招致合规问题。因而,即使基金销售井喷,各家券商机构也并未被业绩冲昏头脑,始终坚持为客户提供专业的资产配置方案,避免过度以销售收入为导向。

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